AML 和 KYC政策

最后更新日期:2018年10月20日

本反洗钱和了解您的客户政策 (以下简称“AML和KYC 政策”) 而言,您访问和使用多沽网站(网址为 www.315.com.hk 和 www.shopguar.com ,包括其中任何子域名)以及多沽借以提供服务的任何其他网站(合称“网站”)。多沽的手机、平板电脑及其他智能设备应用及应用程序界面(合称“应用”)和所有相关服务(合称“多沽服务”)。网站、应用和多沽服务在本 AML和KYC政策下文中统称“多沽平台”。多沽平台,包括与 SEA 全球业务及营运相关的内容,及与个别国家或地区成员机构当地业务及营运相关的内容。SEA 的AML和KYC 政策旨在防止和减轻 SEA 参与任何类型非法活动的可能风险。

国际和地方法规要求 SEA 实施有效的内部程序和机制,以防止洗钱,资助恐怖主义,毒品和人口贩运,大规模毁灭性武器扩散,腐败和贿赂,并在发生任何形式的可疑活动时对 SEA 的顾客采取行动。

AML 和 KYC 政策涵盖以下事项:

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总则

合规官员

合规官是SEA 正式授权的雇员,其职责是确保 AML 和 KYC 政策的有效实施和执行。 合规官有责任监督 SEA 的反洗钱和反恐融资的各个方面,包括但不限于:

收集客户的身份信息;

建立和更新内部政策和程序,以完成,审查,提交和保留适用法律法规要求的所有报告和记录;

监控交易并调查与正常活动的任何重大偏差;

实施记录管理系统,以便适当存储和检索文档,文件,表单和日志;

定期更新风险评估;

根据适用法律法规的要求为执法部门提供信息。

合规官有权与执法部门进行互动,执法部门参与防止洗钱,资助恐怖主义和其他非法活动。

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风险评估

3

我们根据国际要求采取了基于风险的方法来打击洗钱和恐怖主义融资。 通过采用基于风险的方法,我们能够确保防止或减轻洗钱和恐怖主义融资的措施与已识别的风险相称。 这将允许以最有效的方式分配资源。 原则是资源应根据优先事项进行指导,以便最大的风险得到最高的关注。

4

SEA 的身份验证程序要求您在注册期间根据 AML 和 KYC 政策向 SEA 提供此类文件:

a) 身份证件 – 这是有效,可靠和独立的源文件,包含以下信息:全名; 出生日期; 客户的照片,身份证件序列号。 您可以自由提供以下类型的文档之一:

国民身份证(双面)或国民护照;

国际护照;

驾驶证(双面)。

请注意,SEA 接受文件作为您的身份证明,只有当其中的所有信息都提供拉丁音译时.

b) 地址证明 – 这是确认您住所的文件,其中包含全名,地址并且不超过3个月前签发。 您可以自由提供以下类型的文档之一:

认证租赁协议或银行对账单;

公用事业或电费单;

纳税申报表或理事会税;

其他官方文件,当前居民身份,全名,不超过3个月前签发。

请注意,SEA 接受文件作为地址证明,只有当其中的所有信息都提供拉丁音译时。

c) “Selfie” – 自己拿着身份证件之一(上面“a”中提到)和一张带有“Shopguar”字样和当前日期的照片。

SEA 将采取措施确认您提供的文件和信息的真实性。将使用所有重复检查身份信息的法律方法,SEA 保留调查某些已被确定为有风险或可疑的您的权利。

SEA 保留持续验证客户身份的权利,特别是当他的身份信息已被更改或其活动似乎可疑时(特定客户不寻常)。 此外,SEA 保留向您请求最新文件的权利,即使他过去已通过身份验证。

SEA 将严格按照 SEA 的隐私政策和相关法规收集,存储,共享和保护客户的身份信息。

如果由于您不合作而无法验证任何信息,或者您的行为可能对您产生重大不利影响,SEA 保留拒绝任何人在多沽网站、应用上注册并使用相关服务的权利。 

SEA 可能会不时暂时拒绝来自某些居住国的居民。这适用于注册阶段的新会员和 SEA 服务的现有用户。 在后一种情况下,SEA 会提前通知你拒绝提供服务,并提供终止使用 SEA 服务的合理时间。

身份验证

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不仅通过验证他们的身份(他们是谁)而更为重要,更重要的是,通过分析他们的交易模式(他们做什么)。 因此,我们依靠数据分析作为风险评估和怀疑检测工具。 我们执行各种与合规相关的任务,包括捕获数据,过滤,记录保存,调查管理和报告。 系统功能包括:

a) 每日检查客户是否存在已识别的“黑名单”(例如OFAC),汇总多个数据点的转移,将客户置于监视和服务拒绝列表中,如果必要则打开案例进行调查,发送内部通信并填写法定报告, 如果适用的话;

b) 案例和文件管理。

SEA 在维护其网站、应用等服务的完整性方面表现出了坚定的承诺。

a) 公司不断分析所有提供的用户数据并监控所有交易,并且有权利:

通过自动筛选监控所有交易,特别是使用 Crystal Blockchain Analytics Tool 或任何其他交易监控工具和手动筛选,旨在及时识别高风险交易。 定期审查交易监控系统,以确保系统正常有效地运行。

分析客户的历史信息和其他上下文配置文件数据(发出请求,报价,输入和输出数据,网站活动跟踪等)。

监控和控制不必要的复杂和异常事务,以识别不同的可疑行为。

b) 如果发现任何可疑或有毒交易,SEA 将遵循该算法:

要求客户在发生可疑交易时提供任何其他信息或文件。

如果用户提供的数据在资金来源方面是虚构的(虚假的,不完整的或误导性的),则临时暂停(锁定)或停用用户帐户。

终止用户帐户并取消所有从事可疑(欺诈)活动的交易。

c) 在发现任何可疑(欺诈)交易后,公司保留采用相应预防措施的权利,恕不另行通知或解释给用户,包括但不限于:

阻止/关闭网站上现有/开放客户的交易。

限制和/或阻止对网站的访问。

取消所有被视为可疑(欺诈)的存款/取款交易。

向相关执法机构报告任何可疑用户的交易。

关于 AML 和 KYC 政策,我们将分析所有提供的客户数据并监控所有交易,并保留对其的权利:

确保通过合规官向适当的执法部门报告可疑性质的交易;

要求您在发生可疑交易时提供任何其他信息和文件;

当我们合理怀疑此类您从事非法活动时,临时暂停(阻止)或终止您的帐户。

上述清单并非详尽无遗,合规官员将每天监控您的交易,以确定此类交易是否应报告并视为可疑或将被视为真实的交易。

监控交易